Có những mô hình kinh tế được tạo ra với mục đích vì lợi nhuận cá nhân của một hoặc một số người. Điều này gây ra nhiều tổn thất cho những người bị lừa tham gia vào mô hình lừa đảo đó. Trong bài viết này, roi.vn sẽ giới thiệu đến bạn một mô hình đa cấp lừa đảo “khét tiếng” trên thị trường, đó là mô hình Ponzi. Vậy mô hình Ponzi là gì? Đặc điểm và phương thức hoạt động cụ thể thế nào?
Xem thêm: Mô hình nến Doji và những loại nến bạn nên biết
Mô hình Ponzi là gì?
Mô hình Ponzi hoặc có cách gọi khác là mô hình đa cấp cho kim tự tháp. Đây là cách thức lừa đảo, hoạt động bằng phương pháp lấy tiền của người đến sau trả cho người cho trước. Và đặc biệt, nhiều người đến sau thường sẽ không có được gì cả.
Điểm thú vị của nguyên mẫu này chính là tác động luôn cho tâm lý của người tiêu dùng. Người đứng đầu nguyên mẫu sẽ hiểu rõ ràng và lợi dụng nhu cầu của người giao dịch thanh toán nhằm kéo họ trong nguyên mẫu Ponzi.
Rất nhiều tình huống người tiêu dùng tham gia Ponzi nhưng không còn nhận ra dấu hiệu lừa đảo vì mức ROI (Return Of Investment) quá thu hút, làm người tham gia bỏ qua đi rủi ro rất có thể gặp gỡ phải.
Xem thêm: Mô hình cốc tay cầm và những điều bạn cần biết
Nguồn gốc của mô hình Ponzi
Mô hình Ponzi được đặt theo tên của Charles Ponzi, người đc mang lại là người phát minh sáng tạo ra đặc điểm lừa đảo này. Chính vì giá chỉ của tem phiếu khác nhau tại toàn thị trường quốc tế nên Ponzi đã mua IRC trên quốc tế và bán nó với giá cao trên Mỹ.
Ước tính lãi suất chiếm được sau khoản thời gian trừ túi tiền là hơn 400% và hoàn toàn hợp pháp. Để tiếp tục đi lên dự án này, ông vay mượn tiền từ đồng đội, hứa tiếp tục trả lãi suất lên tới một nửa trong khoảng 45 ngày cũng như tiếp đến chúng ta cũng được trả lại giống như cam kết.
Món hời trên ngay lập tức sức hút vô số người tiêu dùng cũng như số tiền sẽ lên tới hơn 1 triệu USD mỗi tuần.
Nhiều quý khách thuở đầu đã nhận các khoản giao dịch thanh toán giống như sẽ hứa vì ông Ponzi đang sử dụng tiền từ những người tiêu dùng sau nhằm trả những khoản thanh toán đã hứa cho các nhà đầu tư năm trước.
Trò lừa đảo tiếp tục phát triển khi ngày càng trở nên có tương đối nhiều quý khách bị thu hút bởi những mẩu truyện về những khoản giao dịch thanh toán khổng lồ, sẽ đầu tư tiền vào IPRC.
Sau cùng, mô hình này sụp đổ, ngay lúc các khách hàng sẽ trả mang đến ông Ponzi vài triệu đô la – chính là một lượng tiền rộng lớn, nhất là thời điểm đầu thế kỷ 20.
Tại sao gọi là mô hình đa cấp Ponzi?
Người ta tiếp tục sử dụng thuật ngữ “đa cấp” khi nhắc mang lại nguyên mẫu Ponzi. Dễ chơi khi là bởi người kết nối bị sức hút bởi số tiền được hứa hẹn quá hấp dẫn, họ tìm biện pháp mời những người khác kết nối cùng, tiền của người đi sau lại được dùng để trả cho tất cả những người đi trước cũng như kẻ cầm đầu, số tiền ngụy trang thành “lợi nhuận” mà ai ai cũng hy vọng.
Ngắm tổng quan người ta sẽ cảm nhận mô hình này vận hành có vẻ giống một công ty hoạt động hợp pháp. Nhưng bản chất khoản “lợi nhuận” dùng để làm chi trả đến nhà đầu tư bị giới hạn, yên cầu phải có 1 dòng tiền đổ vào gia tăng mới hoàn toàn có thể duy trì nguyên mẫu.
Đến một thời gian gì đấy, lượng tiền đổ vào chưa đủ nhằm trả cho tất cả người kết nối, mô hình tiếp tục sụp đổ.
Trong mô hình Ponzi, đa số người ta bị mờ mắt trước lợi nhuận khi mà mật độ ROI đc hứa hẹn quá thu hút. trong lúc tỷ lệ rủi ro vào Ponzi cao rộng vô số so với các khoản đầu tư khác, nguy hại mất 1 phần hoặc toàn bộ khoản đầu tư nếu ROI âm.
Một số những thành viên trong mô hình Ponzi
- Schemer: được xem là“kẻ công ty mưu” thiết kế tập hợp và kêu gọi các quý khách đóng vốn. Họ thiết kế “thương hiệu cá nhân” chính là doanh nhân thành đạt, tài năng ăn nói, thuyết phục được người nghe.
- Investors: những“con gà” bị chăn dắt bởi các bọn họ sẵn sàng ném tiền trong hệ thống cũng như hy vọng có nhiều tiền từ các khoản lãi suất cao lêu nghêu ngưởng mà… không cần làm những gì.
- Ponzi Introducing Investor: là các người chỉ chi rất hiếm tiền, thậm chí là không bỏ bất cứ một đồng nào vào hệ thống. Họ lấy lợi nhuận từ những việc giới thiệu đc càng các quý khách kết nối càng tốt. Số tiền mà những “chủ mưu” trả cho những người môi giới này đc lấy từ chính khoản đầu tư của rất nhiều “con gà” bọn họ chăn đc .
Nguyên mẫu Ponzi sinh tồn đc chỉ khi nguồn tiền đc rót vào thường xuyên. Những Schemer thường xuyên tiến hành các hội thảo và truyền thông media để lấy đc lòng tin của các quý khách.
Khi số lượng người mua cũng như số tiền đủ rộng lớn, các kẻ đầu xỏ sẽ đào tẩu và mang đi gồm tiền bạc, niềm mong muốn phát lộc của vô số người. Ccác nhà đầu tư trắng tay, thua lỗ mà chưa biết lấy lại tiền chỗ nào.
Phương thức hoạt động của mô hình Ponzi
Hình thức hoạt động chung của mô hình Ponzi đa cấp cho giống như sau:
Schemer khởi xướng, quảng cáo về một khả năng dự án gì đó, hứa hẹn lợi nhuận thu hút, khách hàng muốn kết nối phải góp vốn trước và đc hứa hẹn sẽ trả lại cả vốn và lãi trong khoảng time cụ thể..
Sau khoản thời gian lôi kéo được không ít người tiêu dùng,người khởi xướng tiếp tục trích tiền từ hai người mang lại sau để trả cho tất cả những người mới nhất.
Người đầu tiên bị hấp dẫn bởi mức hiệu quả tuyệt vời bất tỉnh nhân sự ngưởng nên sẽ dự án.
Bằng phương pháp lấy tiền từ người mới, Schemer xuất hiện đủ tài chính nhằm trả cho những người đến trước (ở tầng trên) và thuyết phục chúng ta tái dự án, đồng thời kêu gọi có thêm nhiều người khác tham gia.
Khi tập hợp sẽ dần chắc chắn, người khởi xướng bắt buộc phải tìm có thêm nhà đầu tư mới mẻ để giữ tiềm năng trả lãi. Nếu như tập hợp không giữ lại được nữa, Schemer tiếp tục bặt tăm cùng số tiền chiếm hữu được từ các khách hàng.
Dấu hiệu nhận biết mô hình lừa đảo Ponzi
Schemer bỏ ra trả hiệu quả cực tốt nhằm thu hút những người tiêu dùng mới mẻ đồng thời kêu gọi nhà đầu tư hiện nay đổ có thêm tiền vào, dần tạo ra hiệu ứng “thác”. Schemer lấy chính số tiền của người mua mới mẻ nhằm trả mang đến khách hàng ban đầu cũng như ngụy trang nơi đây lợi nhuận.
Khi lãi suất đc cam kết càng tốt, người mua có xu hướng để tiền của bọn họ trong nguyên mẫu càng các, họ sẽ chọn tiếp tục nhằm tiền sống đó nhằm tích lũy tiền lãi. Ngay bây giờ schemer không quá trả tiền mà chỉ gửi report số tiền tìm kiếm được mang đến người mua.
Tình huống khác, người tiêu dùng rút được tiền khi tuân theo những chuẩn mực cũng như dễ ảo tưởng rằng phòng này có tác dụng thanh toán giao dịch và trung tâm tài chính phù hợp, từ đây an tâm ném tiền vào tiếp.
Để nhận thấy nguyên mẫu lừa đảo Ponzi hãy lưu ý những dấu hiệu sau:
– Lôi kéo dự án làm giàu một cách nhanh gọn nhưng thiếu cơ sở
– Tin tức đưa ra mơ hồ nước cũng như thường phóng đại
– Hứa hẹn lãi suất cao ngất ngưởng hay “không làm những gì vẫn xuất hiện tiền”
– Cam kết chắc chắn không rủi ro khủng hoảng, bỏ ra mật độ hoàn vốn cố định.
– Khó rút vốn: thuở đầu có thể đến rút số vốn bé dại để tạo tinh thần, nhưng kế tiếp rất không dễ rút khỏi mô hình này.
– Vận hành chui, không khai báo cùng với cơ quan có thẩm quyền
Cách phòng tránh mô hình lừa đảo Ponzi hiệu quả
Để chưa rơi trong bẫy lừa đảo đa cung cấp Ponzi, người mua cần thận trọng cũng như trang bị các hiểu biết về thị trường tài chính, cân nhắc kỹ lưỡng đặc biệt những lời mời gọi đầu tư dài hạn hoặc dự án tiền điện tử.
Đào bới kỹ tin tức liên quan đến dự án công trình, nếu xuất hiện dấu hiệu mập mờ, chưa công khai thì rất có tác dụng chính là Ponzi.
Không quên nguyên tắc: hiệu quả tuyệt vời – khủng hoảng cao
Thu hút mang đến số liệu số sách, báo cáo công khai, số liệu tin tức đầu tư…
Đưa ra quyết định dựa vào phân tích dữ liệu, xuất hiện cơ sở cụ thể, chưa hùa đi theo sự tác động của người khác.
Cần nắm rõ bản sắc của khoản dự án và đặt ra nghi vấn nếu như lợi nhuận quá cao
So sánh mô hình Ponzi với mô hình kim tự tháp
Mô hình Ponzi cũng như nguyên mẫu kim tự tháp đang biến tướng ở Việt Nam gần đây có 1 số điểm giống và khác nhau:
Giống nhau
- Là cách thức nhiều cấp cho
- Người ra đời không mất vốn nhưng được rất nhiều tiền nhất
- Các người ném tiền đầu tư càng rộng lớn càng mất nhiều
- Tập hợp sụp đổ khi Schemer ôm tiền bỏ trốn
Khác nhau
| Nguyên mẫu kim tự tháp | Nguyên mẫu Ponzi | |
| Phân khúc hoạt động | xuất hiện lãi suất từ việc chọn mua cũng như phân phối dịch vụ. mục đích chỉ để tìm có thêm người phân phối chứ chưa nhằm bán hàng chất lượng giỏi. | Hứa hẹn nhận được khoản hiệu quả tuyệt vời ngất xỉu ngưởng khi dự án hay ra mắt ai đó cùng kết nối. |
| Phí kết nối | Tiền mua căn hộ | không mất khoản nào |
| Lợi nhuận | chiếm hữu được khi ra mắt đc khách hàng mua dịch vụ hoặc kiếm được nhà phân phối mới. | Lời hứa đc trả lãi và người ra mắt kết nối tập hợp |
| Nguồn gốc lợi nhuận | Hoa hồng của người còn mới trả cho người ra mắt | sử dụng tiền dự án của người sau trả lãi cho những người trước và người ra mắt |
| Sụp đổ | Rất tiện | Chậm hơn nếu những khách hàng nhưng vẫn sẽ rót vốn |
Lời kết
Trên đây là những thông tin quan trọng về mô hình Ponzi mà roi.vn muốn truyền tải đến bạn đọc. Đây là hình thức lừa đảo theo hệ thống và cực kỳ chuyên nghiệp. Vì thế, nhà đầu tư cần hết sức tỉnh táo để tránh “sập bẫy” của kẻ lừa đảo, dẫn tới “tiền mất tật mang”.
Kha My – Tổng hợp & chỉnh sửa
Nguồn tham khảo (www.finhay.com.vn, topi.vn, www.dnse.com.vn, www.vietcap.com.vn )
Bình luận về chủ đề post