Quản lý danh mục đầu tư là một trong những từ khóa được tìm kiếm nhiều về chủ đề quản lý danh mục đầu tư. Trong bài viết này, roi.vn sẽ viết bài viết Tại sao quản lý danh mục đầu tư là một bước không thể thiếu?
Quản lý danh mục đầu tư là gì ?
Quản lý danh mục đầu tư trong đầu tư chứng khoán là một công thức cơ bản, có tính liên tục và hệ thông gồm có 4 bước:
+ Thứ nhất: xác định mục tiêu đầu tư. Ở công đoạn này, các người đầu tư sẽ lựa chọn lợi nhuận kì vọng hay tính toán mức độ rủi ro có thể chịu được trong lúc đầu tư.
+Thứ hai: tạo ra các chiến lược đầu tư hợp lý gồm có lập các chuẩn xác và phân bổ đầu tư
+ Thứ ba: Giám sát, theo dõi những biến động giá cả trên thị trường đầu tư chứng khoán
+Thứ tư: thay đổi danh mục sao để phù hợp với tình hình thực tế.
theo thực tế, quản lý danh mục đầu tư là một hoạt động căn bản, giản đơn nhưng lại cực kì quan trọng vì tạo ra danh mục đầu tư mới có thể giúp bạn kiểm soát tốt tình hình các cổ phiếu đang nắm giữ, theo dõi và thay đổi kịp thời để cam kết lợi nhuận.
Xem thêm Phân tích chi tiết chỉ số ROI, cách tính ROI
Tại sao cần quản lý danh mục đầu tư ?
+ Cân đối, san sẻ và đa dạng hoá danh mục đầu tư: Trên thực tế, không ai có khả năng đoán định chính xác 100% những gì sẽ diễn ra trên thị trường. Việc thành lập danh mục đầu tư sẽ giúp san sẻ nguy cơ xuống giá từ những cố phiếu tăng giá đã có trong danh mục.
+kiểm soát tốt tình hình: Việc thành lập danh mục đầu tư sẽ giúp bạn không bị loạn, tránh được việc đầu tư giàn trải mà chỉ đầu tư trọng điểm.
ngoài ra, một thành tố khác có khả năng được cho là cần thiết để thưc hiện quản lý danh mục đầu tư là khẩu vị đầu tư tùy thuộc theo độ tuổi. Có một vài nhóm người đầu tư ưu chuộng các cổ phiếu có tính an toàn, biên lợi thấp và rủi ro ít, tuy nhiên cũng có những nhà đầu tự lại thích các cổ phiếu biên lợi nhuận cao và rủi ro tương tự. Mỗi nhóm sẽ có bí quyết hay cách thành lập danh mục đầu tư không giống nhau.
Để ra đời danh mục đầu tư tốt, nhà đầu tư cần làm gì ?
Thứ nhất, phải tạo ra mức lợi nhuận trung bình đối với cấp độ rủi ro cụ thể. Lý thuyết phân tích danh mục đầu tư tối tân đã chứng minh được mức sinh lời Sau khi đã loại trừ rủi ro có khả năng vượt trội thông qua kiểm soát xu hướng thị trường hoặc khả năng lựa chọn cơ cấu chứng khoán trong danh mục đầu tư.
Đối với một quản trị viên danh mục cổ phiếu, nếu như có thể dự đoán thời điểm lên hoặc xuống của thị trường cổ phiếu, có khả năng thay đổi thành phần cấu tạo của danh mục đầu tư để đón đầu xu thế thị trường thì có khả năng nắm giữ những cổ phiếu có lợi nhuận mong đợi cao khi thị trường đang lên giá.
Đối với một quản trị viên danh mục trái phiếu, nếu có khả năng dự đoán xu thế vận động của lãi suất, sẽ thay đổi đúng lúc mức đáo hạn bình quân để đón đầu những biến động lãi suất thị trường. hậu quả đạt cho được sao cho nắm duy trì được danh mục trái phiếu có mức đáo hạn bình quân cao khi lãi suất có xu hướng giảm và ngược lại, nắm giữ thời hạn trung bình của những trái phiếu thấp khi lãi suất thị trường có xu hướng tăng.
Xem thêm Tổng hợp những khóa học đầu tư tài chính chính khoáng uy tín chất lượng nhất hiện nay
thứ 2, khả năng đa dạng hóa chứng khoán trong một danh mục để bỏ đi nguy cơ không hệ thống (rủi ro không hệ thống là nguy cơ chỉ tác động vào một tài sản hoặc một chủ thể nào đó). cấp độ đa dạng hóa sẽ được nhận xét trên cơ sở mối tương quan giữa mức sinh lời danh mục do thành viên đó thiết lập với danh mục thị trường.
có khả năng nói rằng, quản lý danh mục đầu tư là một hoạt động rất thiết yếu cho công việc đầu tư. chu trình này không chỉ đơn giản là bạn chọn những gì bạn thích và gom lại mà bắt nguồn từ việc nghiên cứu thị trường, bào chế các group ngành, mã cổ phiếu và đặc biệt hơn cả phù hợp với năng lực chịu đựng nguy cơ và kì vọng lợi nhuận.
Nguồn https://davinci.edu.vn/
